De combien avez-vous besoin pour vivre des dividendes?

Salaire mensuel des dividendes?

De combien de capital avez-vous besoin pour vivre uniquement des dividendes. Selon les experts, les exigences de capital réalistes pour avoir environ 1000 £ de dividendes chaque mois se situent entre: 250 et 350k £ investis dans des actions à dividendes, des fonds et des obligations à haut rendement.

La clé est de choisir judicieusement:

1. Sociétés / fonds avec des dividendes en croissance constante.
2. Choisissez des placements qui rapportent des dividendes à des mois différents.
3. Investissez d'abord dans l'allocation ISA pour obtenir un revenu non imposable. (Si vous avez un capital important et que vous ne pouvez pas utiliser ISA, il est probablement préférable de conserver la plupart des investissements à faible rendement en dehors de l'ISA et d'utiliser la CGT gratuite (impôt sur les gains en capital) afin de ne pas payer trop d'impôt sur les dividendes (le la plupart des investissements à haut rendement seront détenus dans une enveloppe ISA)

J'essaye ici de mettre en évidence quelques articles intéressants sur ce sujet et de partager mon point de vue:

Sources:

1. Quatre portefeuilles pour générer un revenu mensuel de 1000 £ - Telegraph
2. Portefeuille de rendement de dividendes - principalement marché américain - SeekingAplha
3. Puis-je vivre du rendement naturel de mon portefeuille?
4. Dividendes et impôts (Royaume-Uni)
5. Actions à dividendes les plus élevés du Royaume-Uni selon la chronique des investisseurs
6. Comment faire en sorte que vos investissements paient un salaire mensuel- Télégraphe
7. De combien d'argent avez-vous besoin pour vivre des dividendes - Hargreaves Lansdown

Investir dans des actifs personnels (c'est-à-dire: actions, fonds) en utilisant la société UK Limited

Investir les excédents de trésorerie dans ltd. entreprise

Soyons honnêtes. Pour vivre des dividendes, vous avez besoin d'un capital de départ important. J'ai commencé à enquêter sur ce sujet car je suis en position de gros excédents de trésorerie dans ma ltd. entreprise. De nombreux entrepreneurs sont dans la même situation. Ils ont demandé sur Internet comment investir les excédents de trésorerie. Je n'ai trouvé aucune bonne réponse satisfaisante. Lorsque des personnes au hasard donnaient une réponse, vous ne pouviez pas la prendre au sérieux. Les articles des sociétés comptables étaient tous similaires et abordaient juste ce sujet sans aucune bonne idée. J'ai juste essayé d'être prudent car la société commerciale pourrait devenir une société d'investissement et le Soulagement des entrepreneurs pourrait être perdu.

Mais après quelques recherches, j'ai eu l'idée que mon ltd. l'entreprise pourrait être un parfait investissement. Encore une fois, votre objectif et votre situation financière peuvent être différents des miens, alors clarifiez les choses et je vous montre quel était mon objectif à atteindre avec ma ltd. société investissant en actions, fonds:

1. Je vis une vie modeste. J'ai toujours troqué des heures supplémentaires contre du «temps compensatoire» et la même chose avec mon entreprise. Mon premier objectif serait d'avoir un revenu mensuel de dividendes.
2. Ne touchez pas au capital si possible, juste aux «rendements naturels», alors ne vivez que des dividendes.Automatiser mes activités de trading ou peut-être en démissionner complètement et profiter d'un temps libre (loisirs et famille)
3. Ce capital serait un 'Société d'investissement familiale »pour que les générations futures puissent également profiter de la vie.

Après la courte recherche, j'ai trouvé un très bon article pour soutenir mon idée. Il est toujours préférable de parler à un bon conseiller fiscal / financier, mais l'article suivant est un bon point de départ:

https://www.taxation.co.uk/Articles/2015/02/24/332718/all-wrapped

Ok, donc ma conclusion est que ma société anonyme pourrait être un très bon véhicule pour une «société d'investissement familiale». Pour le moment, je ne sais pas comment distribuer des actions aux membres de la famille, comment construire mon testament, ect. (Je vais faire des recherches plus tard alors restez à l'écoute et veuillez ajouter cet article aux favoris pour que vous sachiez où revenir l'avenir)

D'accord. Alors maintenant, j'ai eu des problèmes avec la recherche de combien ai-je besoin et comment investir pour maximiser le revenu des dividendes. J'ai créé quelques critères:

1. N'investissez que dans des actions et des fonds britanniques enregistrés au Royaume-Uni. Il y a une raison très importante, voire cruciale, de vivre de dividendes en investissant par l'intermédiaire de ltd. entreprise: Ma société ltée devrait fonctionner comme un wrapper d'impôt sur le revenu - cela ne peut se faire qu'en investissant dans des sociétés britanniques car ma société anonyme britannique n'a pas à payer d'impôt sur les dividendes reçus et à les réinvestir bruts. Je pourrais l'utiliser

ISA vs UK Company pour investir vs Personal Pension

• Ok, ISA est génial et devrait être utilisé en premier, mais seulement si vous êtes un résident britannique à des fins fiscales et que les limites pour vivre de dividendes sont faibles (bien que 2 personnes maximum ISA sur 7 ans pourraient accumuler 280k. Dans un compte sans revenu) . J'ai l'intention de déménager dans l'autre pays, c'est pourquoi j'avais besoin d'un autre emballage fiscal.
• Je ne sais pas comment l'ISA serait imposée à votre décès et si vous comme moi, vous aimeriez en transmettre l'essentiel aux membres de la famille. L'émission d'actions de la société UK Company semble être un meilleur moyen de transmettre la richesse aux autres générations.
• La pension personnelle est une bonne solution, mais uniquement pour investir l'excédent dans des fonds / entreprises «de croissance et de revenu». Bien sûr, le gros inconvénient est que vous pouvez y accéder à partir de 57 ans (dans mon cas et peut-être augmenter davantage, tout dépend de la politique et c'est long et vous ne pouvez pas compter sur leur parole).

ISA + Personal Pension (SIPP) + UK Company pour la conservation de la plupart des biens personnels - ma stratégie

Je suis toujours au Royaume-Uni, j'utilise donc ISA pour conserver:

1. Obligations rémunératrices, fonds d'obligations stratégiques + fonds d'actions non britanniques à revenu (dividendes élevés). La raison en est la diversification. Comme je l'ai mentionné plus tôt, UK Company est un emballage fiscal uniquement pour les fonds / actions britanniques qui versent des dividendes et non pour les fonds d'intérêts comme les fonds obligataires.

…. écrit encore (mise à jour bientôt)