Di quanto hai bisogno per vivere dei dividendi?

Salario mensile da dividendi?

Di quanto capitale hai bisogno per vivere solo di dividendi. Secondo gli esperti, i requisiti patrimoniali realistici per avere circa £ 1000 di dividendi ogni mese sono compresi tra: £ 250- £ 350k investiti in azioni, fondi, obbligazioni ad alto rendimento.

La chiave è scegliere con saggezza:

1. Società / fondi con dividendi in costante crescita.
2. Scegli investimenti che pagano dividendi in mesi diversi.
3. Investire prima nell'indennità ISA per ottenere un reddito esentasse. (Se si dispone di un grande capitale e non è possibile utilizzare ISA è probabilmente meglio mantenere la maggior parte degli investimenti ad accumulazione ea basso rendimento al di fuori dell'ISA e utilizzare la CGT (Capital Gain Tax) gratuita in modo da non pagare troppe imposte sul reddito sui dividendi (il la maggior parte degli investimenti ad alto rendimento si terrà in un wrapper ISA)

Qui cerco di evidenziare alcuni articoli interessanti su questo argomento e di condividere la mia opinione:

Fonti:

1. Quattro portafogli per generare un reddito mensile di £ 1.000 - Telegraph
2. Portafoglio Dividend Yield - principalmente mercato USA - SeekingAplha
3. Posso vivere del rendimento naturale del mio portafoglio?
4. Dividendi e tasse (Regno Unito)
5. Azioni con dividendi più alti nel Regno Unito da Investor Chronicle
6. Come fare in modo che i tuoi investimenti paghino uno stipendio mensile- Telegraph
7. Di quanti soldi hai bisogno per vivere dei dividendi - Hargreaves Lansdown

Investire in beni personali (ad esempio: azioni, fondi) utilizzando la società UK Limited.

Investire le eccedenze di cassa che risiedono in ltd. azienda

Diciamo la verità. Per vivere di dividendi hai bisogno di un grande capitale iniziale. Ho iniziato a indagare su questo argomento poiché sono in posizione di grandi eccedenze di cassa nella mia ltd. azienda. Molti appaltatori si trovano nella stessa posizione. Hanno chiesto sul web come investire le eccedenze di cassa. Non sono riuscito a trovare nessuna buona risposta soddisfacente. Quando persone a caso davano una risposta, non potevi prenderla sul serio. Gli articoli delle società di contabilità erano tutti simili e toccavano questo argomento senza una buona intuizione. Ho solo cercato di essere cauti in quanto la società commerciale potrebbe diventare una società di investimento e l'Entrepreneurs Relief potrebbe essere perso.

Ma dopo alcune ricerche mi è venuta l'idea che la mia ltd. potrebbe essere una società perfetta per gli investimenti. Ancora una volta, il tuo obiettivo e la tua situazione finanziaria potrebbero essere diversi dai miei, quindi chiarisci le cose e ti mostro quale era il mio obiettivo da raggiungere con la mia ltd. società che investe in azioni, fondi:

1. Vivo una vita modesta. Ho sempre scambiato gli straordinari con il "tempo al posto" e lo stesso con la mia azienda. Il mio primo obiettivo sarebbe avere un reddito mensile dai dividendi.
2. Non toccare il capitale, se possibile, solo "rendimenti naturali", quindi vivi solo di dividendi.Automatizza le mie attività di trading o magari dimettiti completamente e goditi un tempo libero (hobby e famiglia)
3. Questa capitale sarebbe un 'Società di investimento a conduzione familiare "in modo che anche le prossime generazioni possano godersi la vita.

Dopo la breve ricerca ho trovato un ottimo articolo per supportare la mia idea. Tuttavia è meglio parlare con un buon consulente fiscale / finanziario, ma il seguente articolo è un buon punto di partenza:

https://www.taxation.co.uk/Articles/2015/02/24/332718/all-wrapped

Ok, quindi la mia conclusione è che la mia società per azioni potrebbe essere un ottimo veicolo per "società di investimento familiare". In questo momento non so come distribuire azioni ai familiari, come costruire la mia Volontà, ecc. (Farò delle ricerche in seguito quindi rimanete sintonizzati e aggiungete questo articolo ai preferiti in modo da sapere dove tornare in il futuro)

Ok. Quindi ora ho avuto qualche problema con la ricerca di quanto ho bisogno e come investire per massimizzare il reddito dai dividendi. Ho creato alcuni criteri:

1. Investi solo in azioni e fondi britannici registrati nel Regno Unito. C'è una ragione molto importante, persino cruciale, per vivere dei dividendi investendo attraverso ltd. azienda: La mia società Ltd. dovrebbe funzionare come wrapper delle imposte sul reddito - può essere fatto solo investendo in società britanniche poiché la mia società a responsabilità limitata nel Regno Unito non deve pagare le tasse sui dividendi ricevuti e reinvestirli al lordo. Potrei usarlo

ISA vs. società britannica per investimenti vs pensione personale

• Ok, l'ISA è ottimo e dovrebbe essere usato per primo, ma solo se sei residente nel Regno Unito ai fini fiscali ei limiti per vivere con i dividendi sono bassi (anche se 2 persone che raggiungono un massimo di ISA in 7 anni potrebbero accumulare 280.000 in conto senza reddito) . Ho intenzione di trasferirmi in un altro paese, ecco perché avevo bisogno di un altro incarico fiscale.
• Non sono sicuro di come verrebbe tassato l'ISA quando morirai e se ti piacessi, vorresti passarne la maggior parte ai membri della famiglia. Emettere azioni di società in UK Company sembra essere un modo migliore per trasferire la ricchezza ad altre generazioni.
• La pensione personale è una buona soluzione, ma solo per investire il surplus in fondi / aziende "crescita e reddito". Ovviamente il grande svantaggio è che puoi accedervi dall'età di 57 anni (nel mio caso e potrebbe aumentare ulteriormente, tutto dipende dalla politica ed è molto tempo e non puoi fare affidamento sulla loro parola).

ISA + pensione personale (SIPP) + società britannica per la conservazione della maggior parte dei beni personali: la mia strategia

Sono ancora nel Regno Unito, quindi utilizzo ISA per mantenere:

1. Obbligazioni che pagano interessi, fondi obbligazionari strategici + fondi azionari non britannici Equity Income (dividendi elevati). La ragione di ciò è la diversificazione. Come accennato in precedenza, la società britannica è un wrapper fiscale solo per i fondi / azioni del Regno Unito che pagano dividendi, non per i fondi di interesse come i fondi obbligazionari.

…. ancora scrivendo (aggiorna presto)